5月になりました。資産形成の４月の振り返りをまとめます。
SNS等で市場動向をあまり追わなくなったので、大したコメントは出来ないですが、
これから月一にブログにまとめていければいいなと思っています。
資産ポートフォリオや運用方針などは下記リンクから見れます。
資産4000万円突破
まず最初に、マネーフォワード内で連携している各種資産の合計が4000万円を突破したことを記します。
マネーフォワード・スクリーンショット
これは教育資金、年金を差し引いた金額となります。
2018年から意識してお金を貯め続け約6年、ようやくこのレベルまで到達することができました。
まとめでも書きますが、直近の本業の収入低下により、しばらく資産の伸びはペースダウンしそうですが、それでも次の目標は5000万円です。
ウェルスナビ
現時点での評価額は日本円で1959万円ほどで＋88.38％
ドル建てで見ると125013$ほどで35.95％となっています。
ウェルスナビは本当に安定した運用をしてくれています。
ウェルスナビ・スクリーンショット
自動積立は1000万円ほど積み立てたあと停止してます。
なので900万はウェルスナビの実力で生み出してくれたお金です。
時折、リバランスをしてポートフォリオを整えてくれたり、配当金は自動で再投資してくれています。
ウェルスナビ・スクリーンショットその２
最近の株価が不調なのは知ってるんですが、それでも今年の1月から見ればまだまだプラスだと思います。
多少の調整は株価の安定には必要不可欠だと感じています。
それよりも、円安はどこまでいくのかが気になるところですね。
NISA
NISAについては現状の方針は下記の通り
旧NISA→2019から満額積立 新NISA→SP500をつみたて月10万円・成長月15万円
※まとめに書きますが、この新NISAの方針は見直す予定。
旧NISA(つみたてNISA)枠運用成績
旧NISAは完全に放置しています。このまま非課税期間の20年間、ずっと持ち続けたいです。
新NISA枠運用成績
株価は不調気味ですが、年初からの株高と円安効果でまだまだプラス推移ですね。
個別株・配当金
日本株が641円・米国株＋ETFが53.06US$受け取っています
| 日付 | Ticker/Code | 株数 | 銘柄 | 配当金 |
| 4/3 | KO | 38 | コカ・コーラ | 13.24$ |
| 4/9 | LQD | 100 | 米投資適格社債ETF | 29.47$ |
| 4/11 | PM | 10 | フィリップモリス | 9.34$ |
| 4/12 | 1488 | 30 | iFJリート | 641円 |
| 4/15 | PM | 10 | フィリップモリス | 1.01$ |
4月は配当金の少ない月ですが、それでもゲームソフト1本買えそうな金額を受け取ることが出来ました。
現在の心境・まとめ
本業の収入が低下見込み
総資産額が4000万円を突破し、資産形成は恐ろしいほどに順調なんですが、
一方、ここにきて本業の収入が低下しています。
来年以降は対策済みですが、おそらく、今年後半は投資に回す資金が足りなくなるのが確定。
投資は余裕資金の下でやりたいので、残念ですが追加投資は(一旦ですが)近々減らそうと思ってます。
今の現状を把握して方針を変える
この収入低下の現状を受け入れて、早急に投資の方針を変えなくてはなりません。
ただ、資産形成の初期の頃と比べて、今は4000万円を所持している精神的な余裕があるので、あまり過度な心配はしていません。
むしろ、長年、全力で行こなってきた積立投資に区切りを付けて、一旦距離を置いてみる絶好の機会が訪れたと思っています。
5月中に今後の運用方針をどうするのか、決めようと思ってます。
4000万円突破したことは素直に喜びたい
この額はほんとに嬉しいものです。
低めに見積もって年利3%の資産収入でも、年間120万円・月10万円が入る計算です。
資産形成の初期の頃は4000万円という額を持っている人なんて雲の上の存在でした。
資産が1000万円にも満たない頃、X(当時Twitter)で2000万円を運用してらっしゃる方を見て、羨ましいなぁと思っていたのを覚えています。
当然今なら、あの方は自分よりもっと持っているんでしょうけど、でも4000万円までくるとあまり人と比べるなんてことはしなくなりました。
ここまで来ると5000万円もすぐ近くに感じられます。しばらくは入金力が減りますが、そんなのは関係なく複利の力は加速し続けます。
必ず近い将来、5000万円を突破してみせます。
