資産形成・月の振り返り2024.5

梅雨の季節、6月に入りましたね。

息子が小さいときによくホタルを観に出かけていたんですが、ふとその話題になったらまた観に行きたいと言っていたので、久しぶりに行ってみようかなと思っています。

さて、5月末時点での資産形成の振り返りをしていきます。

結論言いますとこの３つです。

現在のポートフォリオはこちら

先月の記事はこちら

資産4000万円をキープ

1か月前から約200万近く伸び、約4300万円となっています。

今年前半は株高と円安のダブル効果で勢いよく資産が増えました。

ここから今年後半向けて思うことは、まずは4000万円台をキープして欲しいということ。

まぁ株価の影響を受けるのでどうなるか分からないんですが、たとえ3000万円台に戻ったとしても、アッパーマス層には変わりはないので、支出を整えながら大らかな気持ちで資産額を見守っていきたいと思います。

ウェルスナビ

ウェルスナビの運用状況です。

円建て資産の評価額が2000万円を突破しました。これは総資産4000万円突破に続いて嬉しいことです。

先月からも約40万円ほど増えています。

全体的に先月から上がってますが、債券がちょっとだけ下がった感じですかね。

このあたりはいつも通りにロボに完全お任せです。必要であれば勝手にリバランスもしてくれますしね。

NISA

NISAについては現状の方針は下記の通り

旧NISA→2019から満額積立　新NISA→SP500をつみたて月10万円・成長月15万円

※まとめに書きますが、この新NISAの方針は来月から見直します。

旧NISAは完全に放置しています。このまま非課税期間の20年間、ずっと持ち続けたいです。

先月からプラスで16万ほどアップ。順調ですね。

まだ始まったばかりの枠なので、これからマイナスになる時もありそうですが、ひとまずプラスを推移しています。

先月からも損益率はバッチリ増えて好調そのもの。言うことなしです。

個別株・配当金

日本株が2064円・米国株＋ETFが87.4US$受け取っています

日付	Ticker/Code	株数	銘柄	配当金
5/1	8267	100	イオン	1435円
5/2	MO	41	Altria	28.83US$
5/13	LQD	100	米投資適格社債ETF	29.78US$
5/17	2556	40	Oneリート	629円
5/15	BTI	50	British American Tobacco(ADR)	28.79US$

イオン株は配当金の他に、オーナーズカードでの優待キャッシュバックも受け取りました。

ざっくり1万円ほどの配当金の受取り、それと自己資金を足して東京海上HDを新たに5株買付しました。

現在の心境・まとめ

5月も順調よく資産が増えて気持ち良く過ごすことができました。

ただ、先月から危惧しているとおり、本業の収入低下は続いています。年間にして100万円～150万円は年収低下の見込です。

無理はしていられないので、投資方針を一時的にですが変更することにします。

収入低下により投資方針を一時変更

NISA積立投資枠(月10万円)はそのまま継続・成長投資枠(月15万円)を一時中止

現在、SBI証券にてクレカ積立10万円分をS&P500インデックス購入してるんですが、これは継続。

成長投資枠で月15万円分をS&P500インデックス購入しているのを、来年1月くらいまで中止します。

貯蓄型保険の解約andウェルスナビ内資産の一部売却を検討

恥ずかしながら私、投資界隈でよく要らないと言われている貯蓄型保険を加入しているんですが、それもこれを機に解約、元本割れ覚悟の上、返戻金を受け取ろうと思います。

まえから解約しようかと悩んでいたんですが、元本割れが嫌で躊躇していたんですよね。思い切った決断ですがこれでスッキリしようと思います。

加えて、それでも厳しいならウェルスナビの一部売却も検討しようと思っています。まぁ、これは最後のプランで確定ではないですが。

目先の目標は変わらず資産5000万円、そのためには新NISA枠を埋めること

投資額減額とはいえ、まだNISA積立枠10万円分の買付は続くので、完全に積立を辞めるというわけでもないですし、

来年以降は収入を見てまた投資金額を増額するつもりでいます。

まずは5000万円を貯めたいと思いますし、新NISAを埋めることも変わらない目標です。