今年の夏も終わってしまいました。
資産公開の記事が5月から途絶えていたので、6月～8月の3か月分一気にまとめてみます。
株価の値動きや資産評価額を毎日チェックしなくなったため、記事をまとめるのも億劫になりつつあるんですが、自身の振り返りと記録を残しておくために少し頻度を落として今後は3か月単位の季節更新でしていこうかと思っています。
今回のまとめ
・8月の下落を耐えて資産4000万円をキープ
・できる範囲内でつみたて投資を継続
・FP資格の勉強を始める
現在のポートフォリオはこちら
前回の記事はこちら
大きな下落を経験するも資産4,000万円をキープ
マネーフォワードの評価額(2024年9月1日現在)
前回の5月末頃の記事から約マイナス200万円の約4100万円。
8月に入ってから大きな下落がありましたが、そこから幾らか回復して今年の目標範囲内である4000万円をキープ。
ニュースにより資産の減りは把握していたんですが、思いのほか狼狽えることなく、
まぁ3000万円を割ることがなければアッパーマス層に居られるしなぁくらいの気持ちで過ごしていました。
ウェルスナビ
ウェルスナビ評価額
前回の記事では2000万円突破していたんですが、8月の下落の影響で2000万円を切ってしまいました。
ただ、円建てとドル建てを見比べてみるとドル建てでは完全に回復しているあたり、株安より円高効果のほうが大きかったようですね。
ウェルスナビ評価額内訳
ポートフォリオ内訳に関しても偏りなく、特に問題なく運用されています。
NISA
NISAについては現状の方針は下記の通り
※成長投資枠は月15万円から変更しています。
旧つみたてNISA→2019年から2023年までほぼ満額40万円積立
新NISA→SP500を(つみたて枠月10万円・※成長枠は無理のない範囲内で)買付
旧NISA(つみたてNISA)
旧つみたてNISA運用成績
旧NISAは完全に放置しています。このまま非課税期間の20年間、ずっと持ち続けたいです。
前回5月末からプラスで4万ほどアップ。
新NISA(2024年～)
新NISA枠運用成績
※7月、特定口座で運用していたSP500インデックス(47万円分)を売却し、NISA成長投資枠で買い直しました。
新NISA枠での評価額はつみたて・運用期間がまだ短いため8月の下落の影響が大きく見えてしまいます。
ただ、未だにプラスをキープ。年明けからの調子が良すぎた分、かえって落ち着いた印象で、このぐらいの成績のほうが安心感がありますね。
個別株・配当金(2024.5/1~8/31)
日本株が8187円・米国株＋ETFが364.32US$受け取っています
証券口座内取引履歴(配当)
現在の心境・FP資格等を勉強中
市場の動向に関係なく無理なく投資継続
基本的なスタンスは変わらず、あまり株価や為替に一喜一憂することなく、これからも投資を続けたいところです。
NISAの成長投資枠も、月15万円買い付けルールを一旦中止しています。
年初めに決めたルールには無理があったようで。投資は無理をせず、余裕資金でがモットー。しばらくは様子見ながら入金していくつもりです。
資格を取得・勉強中
6月末からFP3級を勉強し、8月15日に受験、学科・実技ともに合格基準を越えました。
結果は9月中旬ごろですが、おそらく合格しているので、次FP2級とNISA取引アドバイザーの勉強にとりかかっています。
仕事の都合上、勉強量の多いFP2級の受験はしばらく先になりそうなので、NISA取引アドバイザーと並行してゆっくりと楽しみながら学んでいきたいと思っています。
3級FP技能士試験合格
FP3級の内容自体は、〇×問題と3択問題どれもそれほど難しくはないんですが、覚える量は結構多く、試験を受けるまでは時間をかけて勉強をしていました。
試験も専門学生以来のことなので、会場に行く道中は緊張しました。実際に着いて試験が始まればリラックスして解けましたが(笑)
FP2級勉強中
FP2級の内容は3級をもっと詳しくした感じですね。
3級の知識を忘れないためにも、2級を早速勉強し始めています。
NISA取引アドバイザー勉強中
FP2級と並行して学ぼうと思っています。
テキストを読んでみた感じ、内容は当たり前ですが投資家向けではなく金融機関職員向けですね。
ただ、NISAの仕組みを改めて理解するためにも受験してみようと思います。
